Chương 210 — Dòng tiền

Sau đơn hàng bốn mươi triệu, Lâm Minh không còn nhìn quyển sổ tiền bạc như trước.

Trước đây, hắn thường quan tâm đến một câu hỏi:

Tháng này kiếm được bao nhiêu?

Bây giờ, câu hỏi đầu tiên lại trở thành:

Tiền đang ở đâu?

Sáng hôm đó, Lâm Minh ngồi trước bàn làm việc, mở toàn bộ sổ theo dõi.

Một bên là tiền đang có.

Một bên là tiền phải thu.

Một bên là tiền phải trả.

Hắn lấy một tờ giấy lớn đặt trước mặt.

Viết ở giữa:

DÒNG TIỀN

Sau đó kẻ thành bốn phần.

TIỀN VÀO.

TIỀN RA.

PHẢI THU.

PHẢI TRẢ.

Hắn nhìn bốn dòng chữ.

Rồi bắt đầu ghi từng khoản.

Tiền khách đã thanh toán.

Tiền khách còn nợ.

Tiền phải trả nhà cung cấp.

Tiền vận chuyển.

Tiền thuê văn phòng.

Tiền lương.

Tiền điện.

Những khoản nhỏ trước đây hắn thường không để ý cũng được ghi vào.

Không phải vì chúng lớn.

Mà vì khi doanh nghiệp bắt đầu có nhiều khoản hơn, những thứ nhỏ cộng lại cũng thành một con số đáng kể.

Nam bước vào.

"Anh Minh đang làm gì vậy?"

"Quản lý tiền."

Nam nhìn tờ giấy.

"Trước giờ mình vẫn ghi mà."

"Trước giờ mình ghi doanh thu."

Lâm Minh chỉ vào bốn phần.

"Giờ phải ghi dòng tiền."

Nam ngồi xuống.

"Khác nhau à?"

"Khác."

Lâm Minh lấy bút.

"Ví dụ hôm qua mình bán được bốn mươi triệu."

Nam gật đầu.

"Nhưng nếu khách mới trả hai mươi triệu, hai mươi triệu còn lại tuần sau mới trả, thì hôm nay mình chỉ có hai mươi triệu."

"Vâng."

"Nếu ngày mai mình phải trả nhà cung cấp mười lăm triệu, thì số tiền thực sự có thể sử dụng chỉ còn năm triệu."

Nam nhìn bảng.

"Nhưng trên sổ vẫn có lợi nhuận."

"Đúng."

Lâm Minh gật đầu.

"Cho nên lợi nhuận và tiền mặt không giống nhau."

Nam im lặng vài giây.

"Giờ em hiểu rồi."

Lâm Minh tiếp tục viết.

Hắn lập một bảng mới.

Khoản mục

Số tiền

Ngày dự kiến

Tiền hiện có

...

Hôm nay

Khách hàng A phải thu

...

...

Khách hàng B phải thu

...

...

Nhà cung cấp A phải trả

...

...

Tiền lương

...

Cuối tháng

Tiền thuê

...

...

Không cần bảng quá phức tạp.

Điều hắn cần là nhìn được toàn bộ tình hình trước khi quyết định.

Hắn nói với Nam:

"Từ nay mỗi đơn hàng phải có một dòng riêng."

"Đơn nào chưa thanh toán hết thì ghi rõ."

"Đơn nào phải trả tiền nhà cung cấp trước cũng ghi."

"Đừng để tiền của một đơn hàng lẫn vào tiền của đơn khác."

Nam gật đầu.

"Được."

Hùng bước vào.

"Anh Minh."

"Ừ."

"Chiều nay có ba chuyến giao."

"Khách trả ngay hay công nợ?"

"Hai khách trả ngay. Một khách chuyển khoản sau."

Lâm Minh lập tức hỏi:

"Sau bao lâu?"

Hùng suy nghĩ.

"Họ bảo trong ngày."

"Đừng ghi 'trong ngày'."

Hùng nhìn hắn.

"Thế ghi gì?"

"Giờ dự kiến."

Hùng bật cười.

"Anh quản chặt thật."

Lâm Minh cũng cười.

"Không quản thì đến lúc cần tiền lại không biết tiền đang ở đâu."

Hắn lấy sổ.

"Đơn này ghi thanh toán sau khi giao. Nếu cuối ngày chưa về thì báo anh."

"Vâng."

Từ hôm đó, cách làm việc trong văn phòng thay đổi từng chút.

Không có một phần mềm quản lý đắt tiền.

Không có phòng kế toán riêng.

Chỉ là những bảng theo dõi được lập rõ hơn.

Mỗi ngày, Lâm Minh dành một khoảng thời gian kiểm tra dòng tiền.

Tiền nào đã vào.

Tiền nào chưa vào.

Tiền nào phải trả trong ngày.

Tiền nào phải trả trong tuần.

Tiền nào có thể trì hoãn.

Tiền nào tuyệt đối không được động vào.

Hắn chia tiền thành từng nhóm.

Tiền hàng.

Tiền vận hành.

Tiền lương.

Tiền dự phòng.

Lợi nhuận chưa phân phối.

Không phải khoản nào cũng có thể tùy ý sử dụng.

Một buổi chiều, Hùng hỏi:

"Anh Minh, nếu tháng này lời nhiều thì mình lấy ra một phần được không?"

Lâm Minh nhìn cậu.

"Được."

"Thật?"

"Nhưng phải biết phần nào là lợi nhuận thực sự."

Hùng gật đầu.

"Ý anh là?"

"Tiền khách còn nợ chưa tính là tiền mình có thể tiêu."

"À."

"Tiền phải trả nhà cung cấp cũng không phải tiền của mình."

"Vâng."

"Tiền lương chưa trả cũng không phải tiền của mình."

Hùng im lặng.

Lâm Minh nói:

"Cuối cùng, thứ thực sự thuộc về công ty mới là phần có thể tính."

Hùng gật đầu.

Cách suy nghĩ ấy dần trở thành nguyên tắc chung của cả ba người.

Không nhìn một khoản tiền riêng lẻ.

Nhìn cả dòng chảy.

Tiền vào từ đâu.

Đi đâu.

Bao lâu quay lại.

Có bao nhiêu tiền đang nằm trong hàng hóa.

Có bao nhiêu tiền nằm ở khách hàng.

Có bao nhiêu tiền sắp phải trả.

Một tuần sau, Lâm Minh phát hiện một vấn đề.

Một khách hàng cũ thường xuyên thanh toán chậm vài ngày.

Không phải số tiền lớn.

Nhưng nếu cộng nhiều đơn, khoản phải thu bắt đầu tăng.

Lâm Minh gọi khách.

"Anh cho em hỏi các đơn gần đây bên anh thường thanh toán vào ngày nào?"

Khách trả lời.

Lâm Minh ghi lại.

Sau đó hắn điều chỉnh cách giao dịch.

Không phải cắt khách.

Cũng không phải gây khó dễ.

Chỉ là với những đơn lớn hơn, điều kiện thanh toán phải rõ hơn.

Một phần thanh toán trước.

Phần còn lại theo từng đợt.

Hắn bắt đầu hiểu rằng quản lý dòng tiền không phải là giữ tiền thật chặt.

Mà là biết trước tiền sẽ đi đâu và khi nào quay trở lại.

Cuối tháng, Lâm Minh mở lại bảng tổng hợp.

Lần này hắn không chỉ nhìn doanh thu.

Hắn nhìn cả tốc độ thu tiền.

Nhìn khoản phải thu.

Nhìn khoản phải trả.

Nhìn lượng hàng đang nằm trong kho.

Nhìn số tiền dự phòng.

Sau khi kiểm tra xong, hắn khoanh tròn một con số.

Khoản tiền dự phòng.

Hắn viết bên cạnh:

Không dùng cho việc không cần thiết.

Nam nhìn thấy.

"Anh định để số tiền đó làm gì?"

"Để công ty không bị động."

"Nếu không dùng thì phí không?"

"Không."

Lâm Minh lắc đầu.

"Tiền dự phòng có nhiệm vụ là nằm đó cho đến khi thật sự cần."

Nam gật đầu.

Lâm Minh nhìn bảng.

Hắn biết công ty vẫn còn rất nhỏ.

Những con số này chưa đủ lớn để khiến một doanh nghiệp lớn phải quan tâm.

Nhưng với ba người trong căn phòng này, chúng rất quan trọng.

Bởi họ đang học cách không để một sai lầm nhỏ về tiền biến thành một vấn đề lớn.

Cuối ngày, Lâm Minh viết lại những nguyên tắc mới vào sổ:

Một: Không dùng tiền phải trả để chi tiêu.

Hai: Không coi công nợ là tiền mặt.

Ba: Đơn hàng lớn phải tính dòng tiền trước khi nhận.

Bốn: Luôn có tiền dự phòng.

Năm: Mọi khoản thu, khoản chi đều phải có ghi chép.

Hắn đọc lại một lần.

Không có nguyên tắc nào đặc biệt cao siêu.

Nhưng hắn biết chính những thứ đơn giản này sẽ quyết định doanh nghiệp có thể đi được bao xa.

Lâm Minh đóng sổ.

Ngoài cửa, Hùng đang chuẩn bị khóa kho.

Nam kiểm tra lại đơn hàng ngày mai.

Ba người vẫn làm những công việc rất nhỏ.

Nhưng phía sau những công việc ấy, một hệ thống bắt đầu hình thành.

Không ồn ào.

Không hào nhoáng.

Chỉ là mỗi đồng tiền đi vào đều có chỗ để ghi.

Mỗi đồng tiền đi ra đều có lý do.

Mỗi khoản phải thu đều có ngày dự kiến.

Mỗi khoản phải trả đều được chuẩn bị trước.

Lâm Minh đứng lên, nhìn tờ giấy lớn treo trên tường.

TIỀN VÀO.

TIỀN RA.

PHẢI THU.

PHẢI TRẢ.

Hắn mỉm cười.

Doanh nghiệp muốn lớn không thể chỉ biết kiếm tiền.

Nó phải biết giữ cho dòng tiền không bị đứt.

Và đó là bài học mà đơn hàng bốn mươi triệu đã dạy hắn rõ nhất.

Không phải tiền nhiều hay ít.

Mà là tiền có chảy đúng lúc hay không.

Lâm Minh tắt đèn.

Ngày mai, công ty vẫn tiếp tục bán hàng.

Nhưng từ hôm nay, mỗi quyết định kinh doanh của hắn sẽ có thêm một câu hỏi đứng phía sau:

Nếu tiền chưa về thì mình có còn đủ sức đi tiếp không?

--=---

PLS FOLLOW KÊNH ĐỂ THEO DÕI CÁC CHƯƠNG TIẾP THEO…

---=---